<aside>

🎯 Tujuan Bab:

Memahami makna sebenarnya dari "High Risk, High Return", mengenali bias emosi saat berhadapan dengan risiko, dan mulai berpikir seperti risk manager — bukan penjudi.

</aside>

Pendahuluan: Bukan Hanya Kalimat Keren

Lo sering denger kan, orang bilang "high risk, high return" kayak semboyan sakti? Padahal, ini bukan motivasi. Ini peringatan keras.

Semakin besar potensi keuntungan, semakin besar juga kemungkinan lo hancur. Dan seringnya, orang cuma fokus ke kata “return”, bukan ke “risk”.

<aside>

1. Penjelasan Konsep "High Risk, High Return"

Kata ini berasal dari teori Modern Portfolio milik Harry Markowitz (1952). Artinya: Semua instrumen investasi punya risiko yang sebanding dengan potensi imbal hasil.

Di Forex, karena ada leverage, maka risikonya makin brutal: Lo bisa untung 10% sehari. Tapi juga bisa MC dalam 1 jam.

Catatan:

• Leverage = daya ungkit. Misalnya lo punya modal 1 juta, leverage 1:100 bikin lo seolah-olah punya 100 juta. Besar potensi cuan, besar juga potensi rugi.
• MC (Margin Call) = saat broker menutup posisi lo karena saldo udah gak cukup buat nahan kerugian. </aside>

<aside>

2. Realita Lapangan: Risiko Itu Nyata

Data dari platform besar seperti eToro, IG, dll:

70–90% trader retail kehilangan uang.

Kenapa?

• Gak pake stop loss
• Gak punya batasan loss harian
• Overlot (lot terlalu besar)
• Trading tanpa sistem

Catatan: Stop Loss adalah fitur yang secara otomatis menutup posisi lo saat rugi sudah mencapai batas tertentu. Ini adalah alat utama buat lindungi akun lo dari kehancuran.

</aside>

<aside>

3. Ilusi: Pengen Return, Tapi Gak Terima Risk

Rata-rata trader pengen cuan gede, tapi gak siap rugi kecil. Ini disebut:

Loss Aversion Bias — ditemukan oleh Daniel Kahneman.

Apa itu Loss Aversion? Loss Aversion adalah kecenderungan psikologis di mana manusia merasakan sakit karena rugi lebih kuat daripada senangnya saat untung dalam jumlah yang sama. Secara biologis, otak lebih sensitif terhadap kehilangan dibandingkan dengan pencapaian.

Efeknya:

• Profit kecil langsung diambil (takut harga balik arah)
• Loss ditahan berlama-lama (berharap balik modal)

Ini bukan strategi. Ini reaksi emosional yang bisa menghancurkan akun lo.

</aside>

<aside>

4. Emosi + Risiko = Bom Waktu

Kalau lo gak sadar bahwa trading itu probabilitas, maka:

• Floating merah = panik
• Candle hijau = serakah
• Loss kecil = trauma berlebihan

Catatan: Floating merah artinya posisi lo sedang rugi sementara dan belum ditutup. Banyak trader panik saat melihat angka merah, padahal itu bisa bagian dari pergerakan normal market.

Padahal: Yang lo butuh bukan strategi baru, tapi pengendalian diri.

</aside>

<aside>

5. Solusi: Jadi Risk Manager, Bukan Penjudi

🔧 Strategi Dasar:

Catatan:

• Risk/Reward Ratio = perbandingan potensi rugi dan potensi untung. Misalnya: rugi 1 juta, target untung 2 juta = 1:2.
• Limit Harian = batas maksimal kerugian yang boleh lo alami dalam sehari. Kalau udah tembus, stop trading hari itu.

Lo gak bisa kontrol market. Tapi lo bisa kontrol eksposur dan reaksi lo sendiri.

</aside>

<aside>

6. Penutup: Nyadar Dulu, Baru Belajar

Sebelum lo belajar entry dan analisa:

Tanyain dulu, apa lo udah ngerti cara menerima rugi?

Kalau belum, berarti belum waktunya naik level.

Pahami risikonya, baru kejar reward-nya.

</aside>

🔍 Evaluasi Diri:

• Apa alasan lo pengen profit gede?
• Apakah lo pernah overlot karena yakin “lagi hoki”?
• Lo lebih takut rugi, atau lebih semangat cuan?
• Udah punya aturan risk/reward, atau masih main feeling?

📌 Terminologi:

• Risk/Reward Ratio: Perbandingan potensi rugi dan potensi untung (misal: 1:2 artinya ambil risiko 1 juta untuk target untung 2 juta)